Barclays i jego nowy mortgage. Dla Polaków?

Brak ciekawych ofert kredytów hipotecznych, gdy mamy niewielki wk?ad w?asnych jest bol?czk? wielu polskich rodzin my?l?cych o kupnie domu w Wielkiej Brytanii. Dla klientów Barclaysa podsiadaj?cych tylko 10% depozytu pojawi?a si? ciekawa ofert bez op?aty wpisowej application fee.

Rata sta?a, pó?niej zmienna.

Barclays postanowi? rozszerzy? swoj? ofert? kredytów hipotecznych skierowanych dla osób pretenduj?cych do zakupu swojej pierwszej nieruchomo?ci i zmodyfikowa? spektrum kredytów 90% loan-to-value, które s? najbardziej po??dane przez first-time buyers. Poprzez Woolwich, czyli swoje rami? od kredytów hipotecznych, bank proponuje dwa nowe produkty finansowe maj?ce by? odpowiedzi? na zmniejszaj?ca si? liczb? first-time buyers.

 

Mortgage b?dzie po??czeniem oprocentowania raty na sta?ym poziomie (fixed rate) przez 3 lub 5 lat, a nast?pnie po tym okresie, zysk banku b?dzie naliczany za pomoc? tzw. tracker rate na poziomie o 3.39% wy?szym od stopy procentowej Bank of England.

 

Dla 3 year fixed rate oprocentowanie b?dzie wynosi?o 4.99, natomiast dla oferty pi?cioletniej 5.49%.

 

 

Lojalno?? w cenie.

Obecni posiadacze konta w Barclaysie b?d? mogli skorzysta? z programu Barclays Loyalty, który zwolni ich z application fee. Pozostali po?yczkobiorcy b?d? musieli wyda? 499 funtów „ na wej?cie”, by móc my?le? o kredycie, co jest sta?? praktyk?, a sama op?ata w porównaniu z konkurencj? nie jest du?a.

 

„10% wymaganego depozytu i brak application fee dla obecnych klientów Barclaysa, to ciekawa oferta” – krótko i rzeczowo skomentowa?a Monika Sharma z Dobrego Kredytu.

 

 

Fixed rate - sta?e oprocentowanie raty kredytu hipotecznego.

Tracker rate – rata ruchoma opieraj?ca si? na stopie procentowej Bank of England (warto?? zmienna) i sta?ej prowizji dla po?yczkodawcy. Obecnie stopa procentowa banku centralnego wynosi 0.5%.