Dlaczego warto mie? ubezpieczenie na ?ycie?

Je?li nie chcemy by po naszej ?mierci mortgage obci??y? najbli?szych lub dom zosta? zaj?ty i sprzedany przez bank, mo?emy si? zabezpieczy?. Ubezpieczenie na ?ycie powi?zane z kredytem jest doskona?ym sposobem na pozostanie domu w rodzinie.

Prawdopodobnie oko?o 40% osób maj?cych aktywny kredyt hipoteczny nie ma ubezpieczenia na ?ycie zabezpieczaj?cego sp?at? nieruchomo?ci w razie ich ?mierci. Ci, którzy nie maj? nikogo na swoim utrzymaniu nie musz? mie? takiego zabezpieczenia. Po ich ?mierci ewentualne zad?u?enie mo?e by? uregulowane pieni?dzmi ze sprzeda?y domu.

 

Osoby maj?ce dzieci lub chc?ce by po ich ?mierci dom nie poszed? na sprzeda? tylko zosta? sp?acony z ubezpieczenia i trafi? w wyznaczone r?ce, musz? si? ubezpieczy?. ?mier? osoby obci??onej mortagagem mo?e pozostawi? jej dziecko z ogromnym d?ugiem do sp?acenia, który w sytuacji braku ubezpieczenia na ?ycie równa si? z przymusem sp?acenia pozosta?o?ci zad?u?enia lub wyl?dowaniem na bruku.

 

 

Razem z mortgagem

Oko?o 1/3 Brytyjczyków w wieku 35-44 lat, w którym najcz??ciej na si? kogo? na utrzymaniu, nie ma polisy na ?ycie. Tym samym ka?dego roku oko?o 7 milionów Brytyjczyków mo?e zostawi? swoj? rodzin? z ogromnymi d?ugami wielko?ci 245 bilionów w skali ca?ego kraju.

 

„Je?li posiadamy ju? ubezpieczenie na ?ycie w momencie gdy zaci?gamy mortgage, nale?y sprawdzi? na jaka sum? i na ile lat jeste?my ubezpieczeni, by w razie gdy dojdzie do najgorszego, nie obci??y? rodziny i nie straci? domu. Gdy ubezpieczenia nie mamy, kredytodawca zawsze proponuje life insurance na warto?? domu i okres kredytowania. Po naszej ?mierci dom mo?e trafi? w r?ce wyznaczonej przez nas osoby” – t?umaczy Monika Sharma z biura Dobry Kredyt.

 

Polecany artyku?:

http://www.megamedialtd.com/swiatfinansow.com/pl/art/88#ubezpieczenie na ?ycie. to nie powinno by? tematem tabu.