Coraz wi?cej kredytów buy-to-let.

W sytuacji, gdy du?a cz??? spo?ecze?stwa nie jest w stanie spe?ni? wymogów kredytowych, popyt na wynajmowane domy i mieszkania jest do?? silny. Wzrost liczby kredytów buy-to-let jest tego najlepszym przyk?adem.

W UK wynajmuje si? coraz wi?cej

Buy-to-let to taki rodzaj kredytu hipotecznego, który jest udzielany przez bank z pe?n? ?wiadomo?ci?, ?e kredytobiorca nie b?dzie zamieszkiwa?, a odnajmowa? z zyskiem dan? nieruchomo??.  Taki buy-to-ley mortgage jest zazwyczaj wy?ej oprocentowany ni? standardowy residential mortgage.

 

Council of Mortgage Lenders og?osi? dane na temat kredytów typu buy-to-let za trzeci kwarta? roku 2011. Pomi?dzy lipcem a wrze?niem w 34.5 tysi?ca przypadków instytucje finansowe podj??y si? dalszej analizy wniosków kredytowych, co jest du?ym skokiem z 29.7 tysi?cy w poprzednim kwartale. Wi?ksza liczba branych pod uwag? aplikacji prze?o?y?a si? jednocze?nie na zwi?kszenie o blisko 1/5 warto?ci rozpatrywanych po?yczek, z 3.2 bilionów funtów do 3.8.

 

 

Buy and lose

Wniosków, które zaakceptowano by?o w omawianym okresie niewiele ponad 18.5 tysi?ca, co stanowi 12% wszystkich kredytów hipotecznych, które wesz?y w ?ycie w trzecim kwartale. Ogólna liczba oraz proporcje s? nadal niewielkie w porównaniu z np. pierwszym kwarta?em roku 2008, kiedy sfinalizowano blisko 33 tysi?ce kredytów buy-to-let, co odpowiada?o 19% ca?ego rynku.

 

Obecnie mamy blisko 1.4 miliona aktywnych po?yczek hipotecznych buy-to-let o ??cznej warto?ci 157 bilionów funtów, co jest wynikiem lepszym ni? rok temu i oznaczaj?cym wzrost aktywno?ci kredytowej, cho? nadal nieznaczny. W trzecim kwartale tylko 1.45% kredytów buy-to-let by?a w d?ugach (zaleg?o?ci d?u?ej ni? 3 miesi?ce), mniej ni? w poprzednim kwartale. Pok?osiem wy?szego poziomu zaleg?o?ci w okresie pomi?dzy kwietniem a czerwcem by?a wy?sza liczba przej?? nieruchomo?ci przez instytucje kredytuj?ce w kwartale numer 3. 1,600 domów straci?o swoich dotychczasowych w?a?cicieli.