Odpowied? rz?du na k?opoty mieszkaniowe Brytyjczyków.

Housing minister, czyli minister mieszkalnictwa ma w Wielkiej Brytanii ma?o znane, jednak odpowiedzialne stanowisko. Jego zadaniem jest opracowanie regulacji maj?cych u?atwi? brytyjskiej rodzinie nabycie w?asnego domu i ?ycie w warunkach godnych poddanych królowej.

Minister wskazuje obopólne korzy?ci.

Brytyjski minister mieszkalnictwa Grant Shapps og?osi? publicznie, i? jednym z rozwi?za? na problemy brytyjskiego rynku hipotecznego jest odwa?ne otwarcie si? po?yczkodawców ku d?ugoterminowym kredytom mieszkaniowym ze sta?ym oprocentowaniem.

 

Jego zdaniem mortgage na okres 30 lat z oprocentowaniem sta?ym czyli tzw. fixed-rate mortgage ma zapewni? rynkowi równowag? i by? odpowiedzi? na problemy dzisiejszej rodziny – niestabilno?? bud?etu domowego. Ustalenia sta?ej raty pozwoli wielu rodzinom zdecydowa? si? na podj?cie ryzyka zaci?gni?cia kredytu. Dla nich b?dzie to uzyskanie pewno?ci, ?e ta cz??? wydatków b?dzie bez zmian przez lata. Bank tak?e uzyska zapewnienie sta?ych przychodów bez wzgl?du na wysoko?? stóp procentowych i otoczenie ekonomiczne.

 

„Znalezienie odpowiedniego kredytu nie jest ?atwe. Trzeba liczy? jednak na dzia?ania rz?du, dla którego rodzina powinna by? priorytetem numer 1” – ocenia Monika Sharma, po?rednik kredytowy i doradca z biura Dobry Kredyt.

 

 

Przewiduj?c, i? za kilka lat stopa procentowa mo?e wzrosn??, banki cz?sto oferuj? d?ugoterminowe mortgage z tracker rate licz?c na przysz?e zyski.

Kredytodawcy obecnie s? niech?tni 30-letnim kredytom fixed-rate, a je?li nawet je oferuj? to wymagaj? du?ego wk?adu pocz?tkowego, który dla wielu m?odych rodzin wchodz?cych (a raczej aspiruj?cych) na rynek mieszkaniowy jest barier? nie do pokonania, pomimo tego, i? i d?ugo?? umowy, i rodzaj naliczania oprocentowania im odpowiadaj?. Pragnienie posiadania w?asnego domu jest ogromne, jednak depozyt zamyka drzwi przed nosem coraz wi?kszej rzeszy rodzin w Wielkiej Brytanii. Pomimo tego, ?e obecnie oprocentowania tracker rate jest mniejsze ni? fixed rate, wiele rodzin by?oby sk?onnych zgodzi? si? na nie za cen? mniejszego depozytu i pewno?? w planowaniu rodzinnego bud?etu na lata w przód.

 

Z drugiej strony zauwa?ono ostatnio spadek oprocentowanie oferowanego w ramach  kredytów z fixed rate na co ma wp?yw utrzymuj?ca si? od dawna rekordowo niska rata bazowa Bank of England b?d?ca od roku 2009 na poziomie 0,5%.

 

 

Gorzej ni? przed wojn?.

Ostatnie przebudzenie ministra, to nie jego jedyna inicjatywa i zapowied? zmian. W zwi?zku ze spadkiem liczby first-time buyers i wzrostem cen nieruchomo?ci w Wielkiej Brytanii, Shapps og?osi? wcze?niej w tym roku, i? rz?d zamierza wystawi? na sprzeda? du?? ilo?? pa?stwowej ziemi, która ma by? gruntem pod nowe, ta?sze domy. Reformie mia?yby równie? ulec regulacje dotycz?ce planowania i pozwole? na budow?.

 

Ceny domów i mieszka? w Wielkiej Brytanii s? zapor? dla coraz szerszej grupy biedniejszych Brytyjczyków. Problemem jest równie? za?amanie w budownictwie. W roku 2010 oddano jedynie 105 tysi?cy nowych domów i mieszka?, najni?szy wska?nik od lat 20. ubieg?ego wieku.